收评：三大股指大幅下跌，半导体等板块下挫，医保支付概念逆市活跃

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23日，两市股指盘中大幅下探，深证成指、创业板指跌约3%；场内近4700股飘绿。

截至收盘，沪指跌1.65%报2915.37点，深证成指跌2.97%报8606.58点，创业板指跌3.04%报1671.44点，科创50指数跌逾4%；两市合计成交6622亿元。

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盘面上看，半导体板块大幅下挫，有色、酿酒、医药、食品饮料等板块走低；银行板块逆市拉升，医保支付概念爆发，水利、无人驾驶概念活跃。

东莞证券指出，对市场而言，央行将明确以短期操作利率作为主要政策利率，MLF的政策利率色彩和作用将逐步淡化，逐步理顺由短及长的传导关系，意味着未来我国货币政策调控框架将发生重要转型。二季度国内GDP增速低于预期，加大投资者对于中期基本面的担忧。综合来看，国内投资者情绪处于持续修复的窗口。在此背景下，央行此次果断降低政策利率、引导市场利率下行，展现了货币政策呵护经济回升的决心，是对二十届三中全会“坚定不移实现全年经济社会发展目标”要求的积极响应。此外，央行阶段性减免MLF质押品的操作也将稀释本次降息可能产生的人民币贬值压力。预计此次调整将提振中长期经济预期，也有助于缓解长端利率进一步下行的风险。随着经济平稳恢复、企业盈利不断修复叠加资本市场相关政策效能释放，大盘或将继续震荡企稳修复。

从行业板块来看，建议关注三条主线，第一是以银行、公用事业、运营商、建筑等中字头央企为代表的低波红利；第二是重点关注工程机械、家电、消费电子等绩优成长股；第三可以关注美联储降息以及三中全会对新质生产力的政策催化，下半年成长板块或处在优势配置环境，建议继续关注有产业催化的电子（苹果链、PCB）、AI、算力、智能驾驶（车路云）等领域。